״את טעויות ההשקעה שלך תראה רק כשהשוק יצלול״ בשוק שעולה כבר שנים, קל לחשוב שכל אחד יכול לנהל את תיק ההשקעות שלו בעצמו. אבל מה קורה כשהשוק יתממש באגרסיביות? זה בדיוק הזמן שבו הטעויות יוצאות לאור, והמחיר עלול להיות יקר.

בפרק החדש של ״רכבת ההשקעות״, פודקאסט הבית של Capital Summit, גרי ליבנת, מנהל חטיבת ניהול העושר בבנק רוטשילד ושות׳ בישראל, מסביר מהי הדרך הנכונה לבנות תיק השקעות חכם, כזה שמתאים לעשירים, אבל לא רק, ומגלה את הטעויות הקשות של משקיעים חסרי ניסיון. "אני רואה הרבה תיקי השקעות אופורטוניסטיים, אוהבים מניה מסוימת ומשקיעים בה, אין מבנה ויש בלאגן בתיק".

ליבנת משתמש בדימוי חד: אתה יכול לקנות רכב ב-100 אלף שקל או במיליון שקל - שניהם ייסעו, אבל רק לאחד יש מערכות הגנה מתקדמות. אותו דבר עם ניהול הון: אפשר לבנות תיק ולקנות תעודות סל, אבל האם ישנה התייחסות להיבטים מיסויים? להחלטות גיאוגרפיות? לניהול סיכונים לאורך זמן?

לפי ליבנת, כמו שאנחנו בוחרים רופא טוב לבעיה רפואית, כך עלינו לבחור איש מקצוע שילווה את ניהול ההון שלנו ולא מדובר במותרות אלא בהכרח בפרט עבור מי שצבר הון משמעותי. החוזקה של מנהל השקעות טוב נמדדת בדיוק בתקופות הקשות, כשהשוק יורד.

ומה דעתו של ליבנת באשר לבינה המלאכותית? בעידן שבו כלי AI משתלטים על כל תחום, האם כדאי להם לבנות עבורנו את תיק ההשקעות?

האזינו לפרק המלא וגלו את התשובה של ליבנת