פרק 13: פנסיית שארים מקרן הפנסיה - לא מה שחשבתם

חשיבות הכיסוי הביטוחי, האם יש תנאים מגבילים לקבלת פנסית שארים והאם הכיסוי הביטוחי שלנו מושפע מכך שאנחנו עמיתים פעילים או לא. כל זה ועוד הרבה בפרק זה:

פרק 12: גירושין פנסיוניים בשיתוף פעולה

בפרק הזה נדבר על גירושין והאתגר שבחלוקת הנכסים של התא המשפחתי,  גם כאלה שנפגוש רק בעוד הרבה שנים. נשמע מעו"ד שני אבידן על הליכי פרידה בשיטת "גירושין בשיתוף פעולה" ונדבר על דרכים יצירתיות לצמוח גם כשמפצלים את התא המשפחתי.

פרק 11 - להתאהב במקדם (או בבחורה צעירה)

כולנו שמענו לפחות פעם אחת במהלך חיינו הבוגרים את המשפט: "אל תשנה/י  את הפוליסה יש לך מקדם מובטח". בפרק זה ננסה להבין מהו *מקדם המרה לקצבה* בפוליסות ומה הוא באמת מבטיח, אם בכלל. נבחן האם יש עלות סמויה למקדם מובטח והאם יכול להיות שהוא לא באמת נותן מענה מספק בחיים ו/או בהורשה.

פרק 10 – כיסויים ביטוחיים בתכניות הפנסיוניות

בפרק  זה ניגע (על קצה המזלג) בהיבטים הביטוחיים של פרישה והורשה. נדבר על ביטוח חיים וביטוח אובדן כושר עבודה, כחלק מהחיסכון הפנסיוני (אך לא רק).  הפעם מתארח אצלנו במצפן איילון זאובר- הבעלים של סוכנות תמהיל, שיסביר מה מטרתו של כל ביטוח, מהם השיקולים ברכישת ביטוח, מה כדאי לרכוש וכמה.

פרק 9 - פנסיה תקציבית לבעלי שליטה בחברות.

פנסיה תקציבית תמיד מקושרת אצלנו עם פרישה מהמגזר הציבורי. מסתבר שגם בעלי שליטה יכולים להנות מפנסיה שתשולם מהחברה שלהם, ביום שבו יחליטו לפרוש ממנה ולהעביר את המושכות לדור הבא. בפרק זה נדבר על מנגנון הפנסיה התקציבית לבעל שליטה, היתרונות של הפתרון הפנסיוני הייחודי ואיך הוא משתלב בתכנון הפיננסי המשפחת…

פרק 8 – "לנצח נצחים" או עד שהמוות יפריד בינינו?

הסכם ממון בין בני זוג, נשואים, ידועים בציבור או חד מיניים, על איזה צורך הוא עונה ולמה הוא נדרש?  בפרק זה נדון בסיבות החשובות לחתימת הסכם ממון בין בני זוג, העיתוי להכנתו ועל איזה צורך הוא עונה. נסביר מהו איזון משאבים בין בני זוג, מתי הוא נערך ואיך (ספויילר – לא רק בפרידה בחיים). נדבר על מה נחשב רכוש…

פרק 7 – הורשה והעברה בין דורית של משקים חקלאיים – נחלות במושבים

בפרק הזה נצלול לשיחה מרתקת עם עו"ד דורון אלקיים, בעלים ושותף מייסד במשרד אלקיים ושות', מומחה נדל"ן ומיסוי מקרקעין, ומומחה בנחלות חקלאיות. נשמע סקירה קלילה על הרעיון הציוני העומד מאחורי חוזי החכירה של נחלות במושבים, נלמד מהן הזכויות האמיתיות של המתיישב המקורי בנחלה (ספוילר: לא בעלות!), ונבין שהעברת …

פרק 6 - הורשה של קופות פנסיוניות

האם התוכניות הפנסיוניות שלנו מהוות חלק מהעזבון? האם חוק הירושה חל עליהן? האם ניתן לקבוע בצוואה מי יהיו המוטבים בתוכניות הפנסיוניות שלנו? בפרק זה נדון במורכבות ההורשה כשמדובר בתוכניות הפנסיוניות, בעובדה שיש כללי הורשה שונים לפיצויים ותגמולים, שיש שונות בין התוכניות השונות ואפילו קיימת שונות אם אירוע…

פרק 5 - משכנתה פנסיונית

הידעתם ששווי הנדל"ן עלה בעשור האחרון ביותר מ 100%?  אז איך זה משרת אותנו בחיי היום שלנו, כשזה נוגע לבית המגורים שלנו?  בפרק הזה אנחנו מארחות את אלינוי גיספאן, מנהלת משכנתה פנסיונית בבנק מזרחי טפחות, שתדבר איתנו על עוד פתרון פיננסי יצירתי לבני ה 60 פלוס. פתרון מימוני שמשמש אותנו ליצירת תזרים שוטף א…

פרק 4 – ייפוי כוח מתמשך ואפוטרופסות

ישנו מצב חיים נוסף שרובנו לא נותנים עליו את הדעת מראש ואנחנו נמנעים מלעסוק בו. בפרק זה נדבר על אבדן כשרות משפטית – מצב בו אדם חי, אבל עקב אירוע בריאותי או תאונתי, מאבד את היכולת להמשיך ולקבל החלטות על ניהול חיי היום יום שלו, על ניהול ושימוש ברכוש שלו וגם על יכולת קבלת החלטות כיצד לטפל בבריאות שלו. …